如何對抗通貨膨脹?=> 一文看懂2022大通膨時代的投資策略

錢存銀行,利率不到2%,但2022年通膨超過2%,不知不覺,你的荷包就被通膨給吃得死死的,物價上漲,薪水卻沒漲,在2022的高通膨環境下,我們要如何來對抗通膨,選擇對的投資策略呢?

美國通膨有多高?

首先我們來看看,美國的通膨率有多高,美國在2022年的通貨膨脹率已經大過7%,為什麼會有這麼大的通膨呢?

這次會快速通膨,統整有3個主因有三:

  1. 政府撒錢
  2. covid19疫情影響
  3. 能源政策

各國央行貨幣策略

所以我們該如何對抗通膨呢?我們從2022年的央行貨幣政策,我們可以觀察到,美國及大多數國家,正透過縮表及升息來對抗通膨。

但是,中國因為景氣不佳,開始實施貨幣寬鬆,因為中國目前仍擁有高利率,且通膨並不高,導致他們有很多貨幣政策可以實施來對抗經濟不景氣的現象。

各國股市估值

在2021年時,美國因為貨幣政策,加上市場預期美國會快速復甦,股市成了領頭羊,瘋狂大漲。

而台灣,則因為中美貿易戰,華為晶片被禁等原因,成為短期最大的受益者。

仔細注意到,目前的香港及大陸股市,因為成長趨緩,估值偏低,很可能是長線的布局機會!

2022年成長可能趨緩?

世界銀行警告,2022、2023經濟成長可能趨緩,股市通常會領先市場3~6個月反映,所以很可能股市高峰很快就到了,建議投資人要格外小心。

延伸閱讀:各景氣循環的投資策略

美國公債殖利率曲線

從美國公債殖利率曲線陡峭來看,短期還沒有崩盤的警訊,但要提防美國長債殖利率如果過高,就會有回檔的風險。

延伸閱讀:什麼是美國公債?

能源政策最大受益者?

目前通貨膨脹的因素已經漸漸消失,僅剩下能源政策是需要留意的,如果真的出現更多的通貨膨脹,甚至出現惡性通膨,能源股將會是最大的受益者。

2022年股票投資策略

2022年股票的投資策略,因為美國升息導致資金緊縮,首選低本益比、低淨值比、高股息、能源及原物料股票為首選。

低本益比、低淨值比、高股息的股票,將在景氣趨緩的環境下,跑贏成長類型的股票。

而如果出現更多通貨膨脹的問題,能源及原物料股票將會繼續成為避險的天堂。

總結:如何對抗高通膨?

除了股票投資策略以外,團長個人認為最好的投資策略有三點:

  1. 避免過度借錢投資過熱市場
  2. 多元佈局、甚至借錢給別人
  3. 投資自己

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參考資料:

美國通膨查詢:https://zh.tradingeconomics.com/united-states/inflation-cpi

各國央行政策預測:https://www.wind.com.cn/en/default.html

各國股市估值:Bloomberg、復華投信整理

世界銀行報告:https://www.indrastra.com/2022/01/world-bank-global-growth-to-slow.html

美國長期公債:https://www.bondsupermart.com/bsm/

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