美元即將大衰敗?| 1000年以上的世界貨幣歷史!

很多人看到美國為解決通貨膨脹的問題,正在加速升息,都考慮換美金來對抗通膨,但你知不知道,美金可能會大崩壞,而且這是必定會發生的事情,為什麼呢?看完文章你就懂了!

如果你常常看古劇,你應該可以猜到,那就是金銀珠寶,很多的帝王過世,也都有相當多的金銀珠寶來陪葬,可是怎麼現在的世界貨幣卻是美元呢?美元會不會大崩盤呢?讓團長帶你一窺究竟。

紙幣的起源

世界上最早的紙幣 交子
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首先我們先來談談,歷史上的國際貨幣及貨幣戰爭。

中國貨幣的起源甚早,在紙幣還沒發行以前,早期是以物換物,接著又有用貝殼製作的錢幣、做成像農用工具的鏟幣、做成像刀的刀幣、做成像紡輪的圜錢等,因為中國銅礦的產量豐富,所以後來多是以銅為原料製作的貨幣,不過也有用其他金屬製作的幣,如鐵錢、錫錢等。

北宋時期,因為到處鬧了大旱飢荒、四川發起了農民起義,這段起義,導致四川地區鑄幣暫停,加上戰爭不斷需要更多的錢幣,在內憂外患下,錢幣流通瞬間出現重大問題,世界上最早的紙幣,也應運而生。

當時的四川銅礦極少,主要交易是由鐵錢為主,但是鐵錢比較廉價,鐵錢又重,帶著鐵錢在身上極不方便,所以當時四川成立了交子舖戶,用來保管攜帶巨款商人的鐵錢,提交給商人存款數量的紙券,稱作交子,交子起初只是一張信用票據,並向商人收取一定的保管費用,就這樣,交子打開了發明紙幣的契機。

後來,到了1023年,宋朝因與西夏和遼國交戰,軍費增加,錢幣運行不便等因素,當時的皇帝宋仁宗趙禎,就將當時已在四川運行的紙券,發行了世界上最早的紙幣「交子」,並可與銅錢兌換,來支付日益增加的軍費及商業需求。

最早的紙幣出現通貨膨脹

早期紙幣出現通貨膨脹
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原本交子只限在四川、陝西、甘肅等地區使用,但因宋朝期間,邊疆戰爭不斷,開支擴大,高官因為大量的印鈔享受榮華富貴,得到極大的好處,政府便開始濫印交子,濫印的後果,就導致了嚴重的通貨膨脹,交子到後來失去購買力,在民間使不太動。

於是宋徽宗崇寧,便在1105年,將交子改名錢引,錢引發行時無準備金,純信用本位,不能自由兌換銅錢,但也由於錢引無準備金,不准民間兌換銅錢的關係,政府就好像在做一本萬利的生意,錢引的發行量愈來愈大,其購買力自然的不斷往下降,通貨膨脹也越來越嚴重,百姓困苦,四處起義,直到1127年,金兵侵略北宋,北宋滅亡。

北宋滅亡後,建立了南宋,於1160年,南宋仿照四川發行的交子,發行了新的紙幣「官會子」,為了避免重蹈覆轍,南宋朝廷容許官會子與銅錢並行。第一界會子發行額為三百萬貫,準備金為十萬貫錢,準備金率為3.3%。

南宋政府起初很有想法,在有了交子、錢引失敗的經驗後,一開始對於會子的信用與購買力很重視,例如:訂立「錢會中半制」,即政府開支以一半銅錢、一半會子支付。

「錢會中半制」是為了維持會子信譽,防止貶值,如期收回應的會子,以減少通貨流通,若會子貶值太厲害,則官家會用黃金、白銀、銅錢,去將浮濫超發的會子回收,提升會子購買力,史稱「秤提」。

但是紙鈔的歷史依舊是人性的貪婪史,高官為了支付軍費及享受榮華富貴,再度瘋狂印鈔,紙鈔的信用也因此快速的流失,財政逐漸陷入困境的南宋,也在1279年被元朝給滅亡了。

元朝時期-世界上第一種法定貨幣

世界上最早的法定貨幣 中統鈔
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1260年,元朝時期,忽必烈即位後,力求填補財政空缺,統一貨幣。曾想仿效宋朝以銅錢為主要的流通貨幣,但有大臣勸阻道:“銅錢乃華夏陽明政權之用,我們起於北方草原地區,屬於幽陰之地,不能和華夏陽明之區相比,我國適用紙幣。”

忽必烈認為有理,便決定用紙鈔而不用銅錢,發行的紙鈔稱之為「中統鈔」,並以金、銀、絹為儲備金,是世界上第一種法定貨幣。

忽必烈統治末期,減少了擴張戰爭的次數,要知道,蒙古主要是遊牧民族,靠掠奪來獲取財富,沒有了戰爭掠奪的財富,填充朝廷的財庫,使得中央紙幣發行機構,只能通過大量發行紙幣,來填充財庫,造成貨幣貶值,通貨膨脹的問題也越來越嚴重。

為解決貨幣貶值、物價上漲的問題,1287年,元朝有史以來首次「換鈔」,除了發行中統鈔,還發行至元鈔、至正鈔,不斷換鈔,結果讓幣值越來越低,更規定民間不得私自買賣金銀。

面對政府的赤字問題,元朝政府並不是通過減少開支,加大生產等手段度過難關,而是繼續強迫百姓使用紙幣,大幅提高各行各業的稅金,以滿足中央財政的開支。

因為換鈔無法根本上解決,財政赤字的問題,反而惡化通貨膨脹,最終將元朝子民逼上了絕路,朱元璋在1368年,發起了農民起義,成功推翻了元朝。

明朝時期-中國建立銀本位制

中國建立銀本位制
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明朝建立初期,政府以銅錢為法定貨幣,但由於銅原料供應不足,攜帶不便,且當時的百姓已經習慣使用元朝沿襲下來的紙幣,加上戰亂不斷,朱元璋下令發行大明寶鈔

儘管紙幣的發行與流通使用,得到朝廷的法律保障,但由於朝廷為了彌補財政赤字,濫發紙幣,引發了嚴重的通貨膨脹,所以紙鈔只實施不到20年。

最終不得不退出為主流貨幣,由白銀取而代之,開啟了中國的銀本位制,但是中國銀產量遠不及銅的產量,也成為日後中國由盛轉衰的根本原因。

明朝末年的通貨緊縮

明朝末年的通貨緊縮
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明朝中期,當時的朝廷官員因為還不懂通貨膨脹的道理,原本加入世界貿易,大量進口的白銀導致了通貨膨脹,朝廷沒有隨著調整薪資,換句話說,就是物價在漲,工資沒漲。

明朝的白銀大多從日本和西班牙的殖民地美洲來的,但是16世紀,歐洲發生嚴重的戰爭,在17世紀初,德川家康統一了日本,由於不用打仗了,日本的對外貿易也縮水了,兩大白銀來源瞬間就沒了

因為白銀進口的兌減,造成明朝末年通貨緊縮,沒了資金來源,官員要馬權力鬥爭,貪污腐化,要馬懶散怠政不作為,這麼一來,官場的風氣和效率都全面下降。

此外,朝廷為了巨大的財政開支,只能想辦法節流,裁撤一些部門,加上軍費的減少,嚴重的通貨緊縮,終究造成了明朝的滅亡。

歐洲經濟的崛起

歐洲經濟的崛起
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與此同時,十五世紀末至十六世紀初,在西歐的西班牙和葡萄牙,原以為西邊只有大海,出於對黃金和白銀的渴望,開啟了大航海時代,在美洲發現大量的金、銀礦山。

西班牙和葡萄牙積極支持航海事業,開闢了直通印度和中國的新航路。建立起了海外殖民地,大肆掠奪各殖民地的黃金和白銀,完成了資本的累積,歐洲經濟逐步崛起。

歐洲白銀的通貨緊縮

歐洲白銀的通貨緊縮
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當中國明朝建立銀本位制時,歐洲實行的卻是金銀複本位制,即黃金和白銀同時作為貨幣流通。

中國銀本位造成對白銀的超級巨大需求,使得銀價高漲,歐洲人紛紛把白銀運往中國以牟取暴利,並換取昂貴的物品,這些運往中國的白銀,除了歐洲發現新大陸,從美洲開採出來的,還有從歐洲本來的流通領域中退出的貨幣。

白銀大量退出歐洲貨幣流通領域,使得歐洲出現了普遍的白銀短缺,造成了白銀通貨緊縮

英國奠定金本位制

英國奠定金本位制
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為了解決金銀複本位制下的幣值紊亂,1696年,英國決定再次重鑄貨幣,卻以失敗告終。

1717年,發明地心引力的牛頓,當時就任鑄幣局總監,建議不再用白銀進行鑄幣,同時將黃金定價。自此,為金本位奠定了形成的基礎。

英國在歐洲率先建立起金本位,並在歐洲普遍實行金銀複本位制的國家,進行金銀套利,形成了巨額的黃金儲備,從1774年起,黃金作為貨幣調節的手段,已經明顯超過了白銀。

英國建立全球貨幣霸權

英國 建立全球貨幣霸權
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1816年,英國以法律的形式確定了金本位制。

英國實施金本位制後,逐步成為世界第一強國,其他國家也紛紛效仿英國,確定金本位制。金本位能夠確保金融體系穩定,進而為國家工業增長,提供源源不斷的動力。

20世紀初,全世界因為金銀礦的開採,開啟了大殖民世代,世界領土被瓜分完畢,英國所占份額最大。而英鎊,則伴隨著米字旗,在全世界高高飄揚,擴張到全世界的各個角落,成為當時的全球通行證,也就是全球公認的世界貨幣

當英鎊成為了世界貨幣,它就具有了無窮的魔力。一是向全球收取巨額鑄幣稅,二是對全球貨幣的調控權。

英國通過英鎊的世界貨幣地位,不僅在全球攫取了巨額利益,使其成為當時的超級大國,而且英鎊還延緩了大英帝國霸權的衰落。直到今天,英國都仍然受益於英鎊當年的世界貨幣地位。

美金取代英鎊

美金取代英鎊
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大約在1893年,美國的實際經濟就已經超過了歐洲,成為世界第一強國,並在此後逐步拉大了與歐洲之間的差距。

1918年一戰結束後,歐洲成了一片廢墟,英國實力受到很大的削弱,而美國則藉機強大起來,一戰期間,美國借了大量的資金給第一次世界大戰的歐洲各國,全球三分之一的黃金流入美國,美元成為硬通貨,紐約取代倫敦成為實力最強的金融中心。

到二戰結束時,全世界三分之二的黃金都掌握在美國人手中。到1948年時,美國官方黃金儲備高達21,682噸,占世界各國官方黃金儲備的74.5%。

1939年爆發第二次世界大戰,為了加強國際經濟合作,重建國際貨幣秩序,恢復國際貿易的自由進行,1944年7月,44個國家的代表們,在美國的布雷頓森林(Bretton Woods)召開聯合國貨幣金融會議,以便促成戰後世界貿易及經濟的繁榮。

經過20天的激烈爭論,最終達成了以美國「懷特計劃」為主、以英國「凱恩斯計劃」為輔的妥協貨幣協定,史稱「布雷頓森林貨幣體系」。

會議中建立的標準包括,各國的貨幣不准隨意貶值以維持固定匯率,促進貿易的暢通,並順利進行資本積累,以幫助第三世界的國家,重建戰後的經濟體系。

決議成立國際貨幣基金(International Monetary Fund,IMF),與國際復興暨開發銀行(International Bank for Reconstruction and Development,IBRD)又稱世界銀行(World Bank,WB)兩大機構,來執行戰後的重建與發展計畫,且兩大國際金融組織,也提供了黃金與美元之間的固定匯率,即黃金每盎司35美元,以因應世界黃金產量不足支撐國際金融體系中,不斷成長的貨幣流量。

美國廢除金本位制

美國廢除金本位制
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在初期,布雷頓森林體系還算穩定。世界各國經濟快速增長,美元發行規模也相應地出現了快速增長,但黃金增長非常有限。因此,美元應當相對於黃金貶值,但是布雷頓森林體系,又要求美元必須與黃金,維持黃金每盎司35美元,於是出現了「特里芬難題」。

特里芬難題的意思,就是當一個國家的貨幣,同時作為國際儲備貨幣時,有可能造成國內短期經濟目標,和國際長期經濟目標的利益,出現衝突的現象。

1958年以後,美國持續的收支赤字,導致美元在世界各地泛濫成災,美元貶值動搖了人們對美元的信心,紛紛拋出美元買入黃金,美國的黃金儲備大量外流,對外短期債務激增。

為了維護美元的穩定,美國與黃金總庫成員國,協商推出黃金雙價制和特別提款權,但並未從根本上解決特里芬難題。

1971年8月15日,尼克森總統宣布美國實行「新經濟政策」,其核心內容就是美元與黃金脫鉤,美國不再向任何國家兌換黃金,史稱「尼克森衝擊」,布雷頓森林體系自此名存實亡,但美元仍然是世界的主導貨幣,直到現在的2022年,美元還是世界上最主要的國際貨幣。

總結-美金會崩壞嗎?

回顧美元從1944年成為國際貨幣,美元已經有將近78年,一直都是世界的公認國際貨幣,但是在最近covid19疫情,美國瘋狂印鈔,加上烏俄戰爭,美國對俄羅斯的經濟制裁事件下,我們已經發現,美元漸漸失去了領導地位,這麼說來,美元準備崩壞了嗎?

以歷史來看,一個世界貨幣的轉變,勢必要看到一個強盛的國家因印鈔,加上過度舉債,才會慢慢由盛轉衰,即使目前美國已經出現疲態,但畢竟烏俄戰爭不是發生在美國,美國在這場戰爭中,只要烏克蘭打贏,將來烏克蘭還須償還美國鉅額的借款,只是如果烏克蘭打輸了,要還美國錢肯定是難上加難,別忘了烏克蘭可不是什麼富裕的國家,即使打贏戰爭要還錢都相當困難了。

總之,美元在目前來看,還是擁有全世界最大貨幣儲備,以歷史來看,美元取代英鎊,也是在美國經濟地位取得絕對優勢後,經過一段時間之後,才有了轉變,因此短期5~10年,美元應該都還是最主要的國際貨幣。

不過這一次的烏俄戰爭,確實也已經慢慢嗅出美國印鈔的亂象,這一次的烏俄戰爭,如果出現持久戰,對於美國的經濟也會受到更大的衝擊,世界有可能出現新的領頭羊,成為世界最大的消費國,取代美國,成為下一任的世界霸主,這事情在美元與黃金脫鉤後,就必定會發生,只是時間早晚的問題。

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